В банке потребовали копию документа. Совет юриста

|| Фото из архива газеты «Диапазон»

— Вчера пользовалась услугами обменного пункта в Народном банке. При обмене у меня запросили удостоверение личности и сделали его бумажную копию, оставив её в банке. Насколько я помню, с августа 2024 года это запрещено. На мой вопрос, мне ответили, что ничего страшного, и никуда копия не уйдет. Правомерно ли действие банка?

Алена Дуля, юрист, gazeta_diapazon:

— Копирование документа , удостоверяющего личность, не предусмотрено законом. Принято Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 4 апреля 2019 года № 49 Об утверждении Правил осуществления обменных операций с наличной иностранной валютой в Республике Казахстан. В правилах указано следующее: по обменным операциям, проведенным через обменные пункты (в том числе автоматизированные обменные пункты), на сумму, превышающую эквивалент 500 000 тенге, в журнале реестров фиксируются:

• фамилия, имя и отчество клиента;
• ИИН клиента (при наличии);
• данные документа, удостоверяющего личность клиента – вид документа, дата выдачи, номер документа, срок действия.

То есть никакая копия документа не предусмотрена. Только данные, указанные выше. Вы можете обратиться с письменной претензией в адрес банка и потребовать возврата копии вашего документа.