Криптогигант Binance контролировал банковские счета «независимого» американского филиала

По банковским документам выяснилось, что высокопоставленный сотрудник Binance являлся главным оператором пяти банковских счетов, которые, якобы, принадлежали американскому филиалу криптовалютной биржи. Среди этих счетов был и счёт, на котором хранились средства американских клиентов, передает Bizmedia.kz.

Silvergate Bank, американский кредитор, разрешил Гуаньинь Чэнь, близкому соратнику генерального директора Binance Чанпенга Чжао, управлять этими счетами в 2019 и 2020 годах, как указывают записи за этот период. Это давало Чэнь и её коллегам возможность перемещать средства, находящиеся на этих банковских счетах. Сотрудники дочерней компании Binance в США были вынуждены обращаться к команде Чэнь для обработки платежей, включая оплату заработной платы, как подтверждают сообщения компании.

Новая информация предоставляет дополнительные сведения о том, как Binance осуществляла жесткий контроль над Binance.US, несмотря на заявления об обоюдной независимости компаний. Ранее неизвестные банковские записи и сообщения показывают, что Binance имела контроль над финансами американской компании и её банковскими счетами в Silvergate, и подробно описывают, как этот секретный доступ был предоставлен.

Binance.US отрицает, что Binance когда-либо управляла её банковскими счетами. Глава юридического отдела компании, Кришна Джуввади, заявил агентству Reuters в апреле, что сотрудники оператора Binance.US, компании BAM Trading, имели «эксклюзивный контроль» с момента основания компании в 2019 году.

Однако представитель Binance.US, Кристиан Хертенштейн, ответив на вопросы для данной статьи, заявил, что с момента, когда нынешний исполнительный директор Брайан Шродер вступил в должность в конце 2021 года, «никто, кроме официальных представителей Binance.US, не имел контроля или доступа к счетам Binance.US». Хертенштейн не объяснил расхождение во временных периодах, указанных им и Джуввади.

Binance и Silvergate, последняя из которых столкнулась с проблемами в марте и сокращает свою деятельность, не ответили на просьбы о комментариях.

Деятельность Binance в США привлекает все большее внимание со стороны Вашингтона. Удерживая контроль над финансами Binance.US в тайне, Чжао обеспечил себе возможность управлять расширением компании на американском рынке криптовалют — одном из самых крупных в мире, при этом отделяя его от своей глобальной биржи, которая находится под пристальным вниманием американских регуляторов.

В марте Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) предъявила обвинения Binance и Чжао в умышленном уклонении от соблюдения законов о товарных фьючерсах путём «намеренного структурирования предприятий» с целью избежать американских норм, разработанных для защиты инвесторов. Чжао назвал гражданские обвинения «неполным изложением фактов». CFTC не предоставила комментариев для данной статьи.

Ранее агентство Reuters сообщало, что заместитель Чена имел доступ к одному из счетов Binance.US в Silvergate и что на этот счёт было переведено более 400 миллионов долларов в 2021 году в торговую фирму, контролируемую Чжао. Binance.US заявила, что торговая фирма Merit Peak выводила собственные средства, полученные от торговой деятельности на бирже. Джуввади заявил, что расследование, проведенное Binance.US в отношении предыдущих сведений Reuters, показало, что они «просто не соответствуют действительности».

Также 23 мая агентство Reuters сообщило, что Binance смешивает средства своих клиентов с корпоративными доходами на счёте Silvergate компании Merit Peak в нарушение американских финансовых правил, которые требуют хранения денег клиентов отдельно. Binance отрицает смешение депозитов клиентов и средств компании, утверждая, что пользователи, отправившие деньги на счёт, не делали депозиты, а приобретали криптовалютный токен Binance, привязанный к доллару.

‘ОСНОВНОЙ ПОЛЬЗОВАТЕЛЬ-АДМИНИСТРАТОР’

Торговая платформа Binance.US была запущена её операционной компанией BAM Trading в середине 2019 года под руководством исполнительного директора Кэтрин Коули. Документы компании показывают, что Чжао владел BAM Trading через несколько оффшорных компаний. Однако Binance.US заявляла, что она работает исключительно как «американский партнёр» Binance. В прошлом году агентство Reuters сообщило, что на самом деле Чжао создал Binance.US как де-факто дочернюю компанию, чтобы отвлечь внимание американских регуляторов от глобальной биржи.

В декабре 2019 года сотрудник Binance.US сообщил Коули, что Silvergate Bank желает, чтобы она подписала банковскую резолюцию — документ, определяющий банковские отношения компании, — чтобы «убедиться, что все в порядке» для того, чтобы Чэнь мог управлять банковскими счетами Binance.US, согласно сообщениям, обменянным между сотрудниками Binance.US. В документе с резолюцией, который агентство Reuters ознакомилось и который был подготовлен менеджером по работе с клиентами Silvergate, Коули просила дать Чэню полномочия «открывать счета, осуществлять операции и в целом управлять» счетами от имени BAM Trading. Человек, знакомый с документом, сообщил, что Коули его подписала.

Коули покинула Binance.US в 2021 году. Адвокат, представляющий её интересы, Джеймс Макдональд, не ответил на просьбу о комментарии.

Затем Чжао подписал дополнительные соглашения с Silvergate, чтобы выступать в роли «главного администратора» для пяти банковских счетов: клиентского депозитного счета, корпоративного счета, с которого позже были отправлены средства в Merit Peak, а также трёх других счетов, согласно банковским записям, датированным между декабрем 2019 и январем 2020 года. В соглашениях говорилось, что уполномоченное лицо может снимать или вносить средства на счета, а также назначать других лиц для выполнения этих действий.

Позднее в том же году Коули сообщила коллегам, что она и её финансовая команда не являются администраторами счетов BAM и имеют только ограниченный доступ для просмотра. В результате такой договоренности глава Binance.US не имела полного контроля над финансами компании. Она написала: «Мы не можем изменять ничего» на банковском портале Silvergate.

Представитель Binance.US, Кристиан Хертенштейн, сообщил агентству Reuters, что «по крайней мере с 2021 года на активных счетах Binance.US главными администраторами были только должностные лица Binance.US». Он также сказал, что некоторые из счетов, идентифицированных Reuters как управляемые Чжао, являются «счетами институциональных клиентов», но не уточнил их деятельность.

После получения разрешения Чжао её заместитель, Сьюзан Ли, руководитель Binance, взяла на себя управление операциями по счетам, включая выплату заработной платы Binance.US, как показывают сообщения компании. После получения запроса на выплату зарплаты сотруднику Binance.US Ли написала: «Одобрено с моей стороны».

Хейна (Чжао), также известная как Хейна, сохраняла контроль над счетами по крайней мере до начала 2021 года, как указано в сообщениях. В документах Silvergate, которые она подписала, указан её адрес в Шанхае. В мае 2020 года один из сотрудников Binance.US сообщил коллегам, что Silvergate «по-прежнему ожидает, когда Хейна подпишет окончательные документы» по новому банковскому счету для институциональных клиентов биржи Binance.US.

Reuters не смогла выяснить, переводили ли Чжао или Ли средства с клиентских депозитных счетов Binance.US. Ни Чжао, ни Ли не ответили на вопросы Reuters.

«Средства клиентов не использовались неправильно или несанкционированно», — заявил представитель Binance.US, Кристиан Хертенштейн.

Коли и её команда многократно просили Ли в течение 2020 года, чтобы Binance предоставила им контроль над собственными банковскими счетами Binance.US, выражая беспокойство по поводу взгляда регуляторов на эту ситуацию, как показывают сообщения компании. В ноябре финансовый директор Binance.US написал: «Я думаю, что с точки зрения регуляторов имеет смысл, чтобы у BAM был свой собственный логин».

Впоследствии Коули также выразила опасения Ли о том, что переводы в Merit Peak осуществляются без её ведома, согласно сообщениям, о которых ранее сообщалось Reuters.

Binance.US не ответила на вопросы о роли Чжао, включая её контроль над счетами и о том, когда это могло закончиться. Представитель Binance.US, Кристиан Хертенштейн, заявил, что «трудно говорить о каждой детали», так как «команда менеджеров компании полностью сменилась с периода, о котором идёт речь».

Глава юридического отдела Binance.US, Джуввади, заявил, что все переводы средств в Merit Peak были правильными. В ходе внутреннего расследования все переводы в Merit Peak были связаны с выводом средств торговой компании со своего собственного счета цифровых активов на платформе Binance.US. «Все средства принадлежали Merit Peak», — отметил он.

Джуввади отказался сообщить подробности о торговой деятельности Merit Peak и роли Чжао в этой компании.

Источник